เหตุใดคาสิโนบางแห่งจึงนำกฎ Know Your Customer มาใช้?

คาสิโนออนไลน์ขยายตัวในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา โดยเฉพาะอย่างยิ่งในแง่ของการนำเทคโนโลยีใหม่ๆ มาใช้และการค้นหาฐานผู้เล่นที่กว้างขึ้น การใช้สกุลเงินดิจิทัลเป็นวิธีการชำระเงินได้เปลี่ยนแปลงอุตสาหกรรมนี้ไปโดยเฉพาะอย่างยิ่ง เนื่องจากช่วยให้ผู้เล่นสามารถวางเดิมพันได้โดยไม่ต้องให้ข้อมูลส่วนบุคคล

ด้วยการนำไปใช้อย่างแพร่หลายมากขึ้น กฎระเบียบของหน่วยงานของรัฐเกี่ยวกับการพนันออนไลน์ก็ได้เปลี่ยนแปลงแนวทางเช่นกัน ซึ่งนำไปสู่การนำกฎ Know Your Customers มาใช้ ซึ่งใช้เพื่อป้องกันการฟอกเงิน

การไม่เปิดเผยตัวตนทางออนไลน์

การใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อชำระเงินสำหรับการพนันออนไลน์ช่วยให้ผู้เล่นไม่เปิดเผยตัวตนทางออนไลน์ ซึ่งเป็นคุณสมบัติที่จำเป็น เนื่องจากทุกคนจะทิ้งร่องรอยกิจกรรมออนไลน์ของตนเอาไว้ นั่นเป็นเพราะสกุลเงินดิจิทัลไม่ได้พึ่งพาเครือข่ายการเงินแบบรวมศูนย์แบบดั้งเดิมเพื่อให้ทำงานได้

ผู้ใช้เพียงแค่ต้องมีที่อยู่อีเมลเพื่อตั้งค่ากระเป๋าเงินดิจิทัล สิ่งนี้ดึงดูดผู้เล่นบางคนให้ใช้สกุลเงินดิจิทัล ซึ่งอาจทำให้เจ้าหน้าที่กังวลได้ เนื่องจากไม่สามารถติดตามการโอนได้ การใช้สกุลเงินดิจิทัลยังมาพร้อมกับคุณสมบัติเพิ่มเติม เช่น ความปลอดภัยที่เพิ่มขึ้นและความเร็วในการโอน

กฎเกณฑ์ Know Your Customer คืออะไร

กฎเกณฑ์ Know Your Customer (KYC) ถูกใช้กันอย่างแพร่หลายในอุตสาหกรรมการธนาคารและภาคการเงินอื่นๆ เพื่อปกป้องความถูกต้องของธุรกรรม กล่าวโดยง่ายแล้ว กฎเกณฑ์เหล่านี้กำหนดให้ธุรกิจต้องให้ลูกค้าระบุชื่อจริงของตนเพื่อใช้บริการ

กระบวนการ “Know Your Customer” ประกอบด้วยองค์ประกอบหลักสามประการ ได้แก่ โปรแกรมระบุตัวตนลูกค้า (CIP) การตรวจสอบความถูกต้องของลูกค้า (CDD) และการตรวจสอบความถูกต้องขั้นสูง (EDD) ซึ่งหมายความว่าลูกค้าต้องระบุตัวตน ธุรกิจต้องทำทุกวิถีทางเพื่อยืนยันตัวตน และต้องให้การรักษาความปลอดภัยเพิ่มเติมแก่บุคคลที่มีความเสี่ยงสูง

คาสิโนออนไลน์จัดการกับเรื่องนี้อย่างไร?

ตามการวิเคราะห์ของ Webopedia ยังคงมีคาสิโนออนไลน์ที่ไม่ต้อง KYC ซึ่งผู้เล่นสามารถใช้ได้โดยไม่ต้องให้ข้อมูลส่วนบุคคล อย่างไรก็ตาม คาสิโนจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ ปฏิบัติตามกฎระเบียบเมื่อบังคับใช้ และบางแห่งก็คาดการณ์ว่าจะปฏิบัติตามและสมัครล่วงหน้า

สำหรับคาสิโนบางแห่ง นั่นหมายความว่าพวกเขากำลังสูญเสียบริการที่ดึงดูดผู้เล่น บางแห่งกำลังนำมาตรการและคุณลักษณะด้านความปลอดภัยอื่นๆ มาใช้ซึ่งจะช่วยให้รักษาผู้เล่นเหล่านี้ไว้ได้ แต่การเปลี่ยนแปลงนี้ถือเป็นจุดเปลี่ยนสำหรับบางแห่ง คาสิโนที่นำกฎ KYC มาใช้กำลังทำเช่นนั้นสำหรับผู้ใช้ทั้งรายใหม่และรายเก่า

สิ่งต่างๆ จะเปลี่ยนไปสำหรับผู้เล่นอย่างไร?

จากมุมมองของลูกค้า กระบวนการนี้ค่อนข้างง่าย คาสิโนจะขอให้พวกเขาให้ข้อมูลส่วนบุคคลชุดหนึ่งก่อนที่พวกเขาจะสามารถลงทะเบียนและใช้บริการได้ ในกรณีส่วนใหญ่ จำเป็นต้องทำเพียงครั้งเดียวเท่านั้น

ข้อมูลพื้นฐานที่สุด ได้แก่ ชื่อ วันเกิด ที่อยู่ และหมายเลขประจำตัว คาสิโนส่วนใหญ่ยังใช้มาตรการเพิ่มเติมเพื่อป้องกัน เช่น การตรวจสอบให้แน่ใจว่าผู้เล่นจะไม่ปรากฏอยู่ในรายชื่อผู้ถูกคว่ำบาตรจากรัฐบาล รายชื่อบุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง หรือรายชื่อผู้ก่อการร้ายที่ทราบ

กฎระเบียบ

กฎระเบียบที่กำหนดให้คาสิโนต้องดำเนินการนี้เพื่อรับรองความปลอดภัยของกระบวนการนั้นค่อนข้างเก่าแล้ว แต่ยังไม่ได้นำมาใช้กับคาสิโนออนไลน์เลย ในปี 1985 คาสิโนได้รับการกำหนดให้เป็น “สถาบันการเงิน” ภายใต้พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร ซึ่งกำหนดให้คาสิโนต้องยื่นรายงานธุรกรรมสกุลเงินสำหรับธุรกรรมใดๆ ที่มีมูลค่าเกิน 10,000 ดอลลาร์ และปฏิบัติตามกฎ KYC และ AML เดียวกันกับที่ใช้กับธนาคารและบริษัทการเงินอื่นๆ

สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่ากฎระเบียบเฉพาะประเทศนั้นขึ้นอยู่กับสถานที่ตั้งของคาสิโน ในบางกรณี อาจส่งผลกระทบต่อผู้ที่มีสิทธิ์สมัครตามอายุ

การเปลี่ยนแปลงจะส่งผลต่อความต้องการหรือไม่

ในตอนนี้ ดูเหมือนว่ามาตรการรักษาความปลอดภัยที่เพิ่มขึ้นจะไม่ส่งผลกระทบต่อความต้องการคาสิโนออนไลน์ คาสิโนออนไลน์จำนวนมากยังคงไม่จำเป็นต้องรวบรวมข้อมูลเพื่อทราบข้อมูลลูกค้า มีโอกาสที่พวกเขาจะได้รับผู้ใช้รายใหม่

ในระยะยาว มีโอกาสที่ความสนใจในคาสิโนออนไลน์ที่เพิ่มขึ้นจะยังคงเพิ่มขึ้นต่อไป ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกระแสที่ใหญ่กว่าซึ่งทัศนคติของสาธารณชนต่อเรื่องนี้มีความเสรีมากขึ้น และชนชั้นกลางที่เพิ่มมากขึ้นก็มีเงินเพียงพอที่จะเล่นการพนันออนไลน์ ฐานของผู้เล่นที่มีศักยภาพยังกระจายอยู่ทั่วโลก

สรุป

โดยสรุป การนำกฎ Know Your Customer (KYC) มาใช้ในคาสิโนออนไลน์สะท้อนให้เห็นถึงแนวโน้มที่กว้างขึ้นในด้านการกำกับดูแลและความปลอดภัยที่เพิ่มขึ้นในอุตสาหกรรมการพนัน แม้ว่าสกุลเงินดิจิทัลจะทำให้ผู้เล่นไม่เปิดเผยตัวตนได้ แต่การไม่เปิดเผยตัวตนนี้ก่อให้เกิดความเสี่ยงที่หน่วยงานกำกับดูแลกังวล กฎ KYC ซึ่งกำหนดให้ผู้เล่นต้องให้ข้อมูลส่วนบุคคลมีจุดมุ่งหมายเพื่อป้องกันการฟอกเงินและรับรองความถูกต้องของธุรกรรม

แม้ว่ามาตรการเหล่านี้อาจทำให้ผู้เล่นบางคนท้อถอย แต่มาตรการเหล่านี้มีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการรักษาสภาพแวดล้อมการเล่นเกมที่ปลอดภัยและโปร่งใส แม้จะมีการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ คาดว่าความต้องการคาสิโนออนไลน์จะยังคงเติบโตต่อไป โดยขับเคลื่อนโดยความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีและทัศนคติของประชาชนที่เปลี่ยนแปลงไปเกี่ยวกับการพนันออนไลน์